Doradztwo
Nie każda rodzina potrzebuje trustu ani skomplikowanej struktury holdingowej. Zaczynamy od słuchania, a rekomendacje wydajemy dopiero wtedy, gdy naprawdę rozumiemy Twoją sytuację.
Doradztwo majątkowe w Zieliński & Nowak to nie sprzedaż produktu finansowego. To praca z pytaniami: co jest dla Ciebie ważne za dwadzieścia lat? Kto powinien zarządzać majątkiem, gdybyś nie mógł? Jakie ryzyka – prawne, rodzinne, podatkowe – są dziś niedoszacowane? Na podstawie odpowiedzi przygotowujemy pisemne memorandum z diagnozą i zalecanymi krokami. Memorandum może wskazywać na potrzebę prostego testamentu, intercyzy, zmiany formy prawnej firmy albo złożonej struktury wielojurysdykcyjnej – zależy to wyłącznie od Twoich potrzeb, nie od naszych preferencji sprzedażowych.
To nie wyczerpująca lista – każda rodzina przynosi własne pytania, a my lubimy te niestandardowe.
Rozdzielność majątkowa, rozszerzona wspólność, intercyza przed ślubem i po – doradzamy, który ustrój chroni majątek firmy, a który sprzyja wspólnemu budowaniu. Szczególnie istotne przy firmach rodzinnych, gdzie majątki prywatne i firmowe się przenikają.
Czy Twoja firma powinna być spółką z o.o., spółką komandytową czy holdingiem? Dobór formy prawnej to jedna z najważniejszych decyzji majątkowych, bo wpływa na opodatkowanie, odpowiedzialność i możliwości sukcesyjne przez kolejne dekady.
Pełnomocnictwo notarialne, umowa o administrowanie majątkiem, zapis na wypadek śmierci w umowie spółki – planujemy scenariusze, w których Ty nie możesz działać, a majątek musi pozostać sprawnie zarządzany.
Posiadasz nieruchomości, rachunki lub spółki w Niemczech, Holandii, Francji? Doradzamy, jak ujednolicić zarządzanie i zabezpieczyć przekazanie w ramach jednego, spójnego planu – z uwzględnieniem przepisów UE o dziedziczeniu transgranicznym.
Pierwsza rozmowa wstępna – trwająca do 45 minut – jest bezpłatna. Pozwala nam ocenić, czy i jak możemy pomóc, a Tobie – zdecydować, czy chcesz kontynuować współpracę. Kolejne etapy są wyceniane indywidualnie, na podstawie zakresu pracy i złożoności struktury.
Proste memorandum z rekomendacjami – trzy do pięciu tygodni. Wdrożenie struktury (np. holding + testament + intercyza) – od trzech do dwunastu miesięcy, w zależności od liczby zaangażowanych stron i jurysdykcji. Długoterminowe doradztwo strategiczne trwa przez lata – jesteśmy dostępni w miarę jak sytuacja rodziny się zmienia.
Nie. Nasz minimálny próg zaangażowania to wartość majątku, przy której koszty strukturyzacji są ekonomicznie uzasadnione – zwykle od 500 000 zł łącznej wartości aktywów. Poniżej tej granicy rekomendujemy prostsze, tańsze rozwiązania i nie będziemy sugerować usług, których nie potrzebujesz.
Napisz lub zadzwoń – odpowiemy konkretnie, bez żargonu i bez zobowiązań.